Mais si vous dépassez un certain seuil, ce n’est plus qu’une simple opération… Cela peut se transformer en déclaration automatique à l’administration fiscale.
Le seuil qui déclenche une alerte fiscale
Vous prévoyez un retrait important pour financer un projet, acheter une voiture d’occasion ou tout simplement garder du liquide à la maison ? Attention : retirer plus de 10 001 € en espèces sur un mois oblige automatiquement votre banque à en informer Tracfin, l’organisme chargé de surveiller les mouvements financiers suspects.
Concrètement, la banque transmet vos informations (identité, numéro de compte, montants retirés). Cela ne signifie pas que vous êtes soupçonné de quoi que ce soit, mais l’opération est automatiquement signalée.
