Certaines situations peuvent déclencher un contrôle ou une alerte automatique. C’est notamment le cas si vous :
- Déposez plus de 10 000 € en espèces sur votre compte dans l’année
- Payez un bien en liquide d’un montant égal ou supérieur à 1 000 €, même entre particuliers
- Voyagez avec plus de 10 000 € en cash sans le déclarer à la douane
Les professionnels, eux, sont encore plus surveillés : ils doivent déclarer tous les dépôts supérieurs à 10 000 € par mois, utiliser des caisses enregistreuses certifiées, et signaler les paiements importants en espèces.
Pourquoi l’État encadre-t-il autant l’argent liquide ?
L’objectif est clair : lutter contre les activités illégales. L’argent liquide est difficile à tracer, ce qui le rend attractif pour :
- Le blanchiment d’argent
- Le financement du terrorisme
- La fraude fiscale
Chaque année, environ 20 milliards d’euros circulent illégalement en espèces en France, selon les autorités. La loi vise donc à concilier liberté de paiement et sécurité collective.
Pourtant, les Français restent attachés au liquide
